Велика передача багатства починається, коли покоління бебі-бумерів виходить на пенсію і помирає. Бумери, що виходять на пенсію, хочуть готівку для виходу на пенсію і продадуть свої малі підприємства на суму 15 трильйонів доларів. Вмираючі покоління бебі-бумерів передадуть свої активи та власність у бізнесі своїм спадкоємцям. Ці спадкоємці молодші і застосовують протилежні стратегії щодо застави та ліквідності. 123 трильйони доларів ось-ось змінять власника.