Den store formuesoverføringen begynner når babyboomere går av med pensjon og går bort. De pensjonerende boomerne ønsker kontanter for å pensjonere seg og vil selge sine småbedrifter på 15 billioner dollar. De døende boomerne vil overføre sine eiendeler og eierskap i virksomheter til sine arvinger. Disse arvingene er yngre og vil bruke helt motsatte strategier med sikkerheten og likviditeten. 123 billioner dollar er i ferd med å skifte eiere.