Wielka transfer bogactwa zaczyna się, gdy pokolenie baby boomers przechodzi na emeryturę i umiera. Przechodzący na emeryturę boomersi chcą gotówki na emeryturę i sprzedadzą swoje 15 bilionów dolarów małych firm. Umierający boomersi przekażą swoje aktywa i udziały w firmach swoim spadkobiercom. Ci spadkobiercy są młodsi i zastosują zupełnie przeciwne strategie z zabezpieczeniem i płynnością. 123 biliony dolarów mają wkrótce zmienić właściciela.